Optimizando Carteras de Dividendos: Estrategias de Cuentas Roth vs. Imponibles

ARCC es un BDC que paga dividendos ordinarios, y mantenerlo en una cuenta imponible en el tramo del 24% cuesta $1,536 anuales en comparación con una Roth, destacando la ineficiencia fiscal de sus distribuciones.

MAIN, otro BDC con dividendos ordinarios, contribuye a la carga fiscal en una cuenta imponible y es mejor ubicado en una Roth para evitar la tributación a la tasa marginal completa.

Las distribuciones de REIT de Realty Income son no calificadas y se gravan a tasas ordinarias, lo que la convierte en una candidata principal para colocarse en Roth para preservar su rendimiento del 5.30% de impuestos.

Altria paga dividendos calificados, que se gravan a tasas preferenciales más bajas, lo que la hace más adecuada para una cuenta imponible que los BDCs o REITs.

Los dividendos calificados de Verizon incurren en impuestos más bajos, por lo que es mejor mantenerlos en una cuenta imponible mientras se reserva espacio en Roth para pagadores de dividendos ordinarios.

Los dividendos calificados de Pfizer son eficientes en impuestos, lo que la convierte en una tenencia adecuada para cuentas imponibles para minimizar la carga fiscal general en la cartera de ingresos.