Dave Ramsey warnt Anleger vor übermäßigen Anleiheallokationen und hebt hervor, dass eine Rendite von 6% erheblich hinter der historischen Wachstumsentwicklung des S&P 500 zurückbleibt.
Dave Ramsey hebt die starke historische Performance des S&P 500 hervor und verweist auf Renditen von 12% YTD, 18% im letzten Jahr und 25-26% in den Vorjahren, um die Underperformance von anleihelastigen Portfolios zu kontrastieren. Er nutzt diese Zahlen, um zu argumentieren, dass Anleger, insbesondere solche in ihren 50ern, durch eine zu vorsichtige Asset-Allokation erhebliches Wachstum verpassen.
Er glaubt, dass Anleihen ein geringeres Wachstumspotenzial bieten und dass eine Rendite von 6% im Vergleich zu den historischen Durchschnittswerten des Aktienmarktes unzureichend für den langfristigen Vermögensaufbau ist.
Der persönliche Finanzexperte Dave Ramsey kritisierte kürzlich das Portfolio eines 53-jährigen Anlegers, das zu stark in Anleihen investiert war, die nur 6% abwarfen. Ramsey argumentierte, dass eine so konservative Positionierung langfristigen Wohlstand zerstört und stellte die Performance den starken historischen Renditen des S&P 500 von 12% seit Jahresbeginn und zweistelligen Gewinnen in den Vorjahren gegenüber.
Ramsey ist der Ansicht, dass Anleihen für viele Anleger, insbesondere für solche mit einem längeren Anlagehorizont, ein geringeres Wachstumspotenzial bieten als Aktien, die historisch gesehen festverzinsliche Anlagen erheblich übertroffen haben.