Mit 66 Jahren konvertierte er $100,000 und gab jeden Dollar davon im nächsten Frühling ohne Strafe aus. Die Fünf-Jahres-Regel, um die sich Rentner tatsächlich Sorgen machen müssen, ist eine andere.
Rentner über 59½ umgehen oft Roth-Konversionen aufgrund eines Missverständnisses der Fünf-Jahres-Regel und verpassen ein kritisches Zeitfenster für steuerfreies Wachstum, das sich schließt,…