Un mélange stratégique de SCHD, DGRW, SPYI et VOO offre aux retraités un portefeuille équilibré qui génère un revenu mensuel fiable tout en préservant le moteur de croissance nécessaire à la stabilité financière à long terme.
SPYI utilise une stratégie d'écriture d'options sur le S&P 500 pour générer un flux de trésorerie mensuel prévisible, qui peut être aligné avec des dépenses fixes de retraite comme les services publics ou le loyer. Bien qu'il limite le potentiel de hausse, il fournit un tampon de revenu nécessaire qui réduit la pression de vendre des actions pendant la volatilité du marché.
Il écrit des options d'achat sur un portefeuille d'actions S&P 500, échangeant effectivement un potentiel de hausse contre des distributions en espèces.
Les retraités ont souvent du mal à choisir entre des stratégies axées sur les dividendes et la vente de rendements totaux. En combinant SCHD, DGRW, SPYI et VOO, les investisseurs peuvent garantir un flux de trésorerie mensuel constant tout en maintenant une appréciation du capital à long terme. Cette approche multi-sleeve atténue le risque de séquence de rendements en réduisant le besoin de liquider des actifs pendant les baisses du marché.
Un portefeuille mélangé fournit à la fois un flux de trésorerie immédiat pour les dépenses de subsistance et un effet de capitalisation à long terme, ce qui aide à éviter le risque de vendre des actifs à perte pendant les baisses du marché.