QQQI domine le secteur des ETF de revenu avec une croissance des paiements de 12,4 % et un rendement de 14,95 %, offrant des avantages fiscaux significatifs par rapport à JEPQ grâce aux contrats de la section 1256 et aux distributions de retour de capital.
QQQI leads payout growth at 12.4% and offers a 14.95% trailing yield with tax advantages from Section 1256 and return of capital classifications.
JEPQ still beats inflation with 11.2% TTM payout growth and an 11.1% yield but is structurally less tax-efficient and lower yielding than QQQI.
SCHD missed inflation with TTM payout growth of about 1.4%, below 3.4% CPI.
SPYI grew payouts about 12.2%, outpacing 3.4% inflation.
QDTE cleared the inflation hurdle as one of the Roundhill 0DTE covered call funds.
XDTE cleared the inflation hurdle as the other Roundhill 0DTE covered call fund.
PEY delivered a $1.04 TTM payout and outpaced inflation.
Six des sept principaux ETF de revenu ont réussi à dépasser l'inflation de 3,4 %, le NEOS Nasdaq-100 High Income ETF (QQQI) menant le groupe. QQQI offre un rendement de 14,95 % et un traitement fiscal supérieur par rapport au JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), ce qui en fait une alternative convaincante pour les investisseurs axés sur le revenu.
QQQI vend des options d'index qui se qualifient comme des contrats de la section 1256, imposés à un taux favorable de 60/40, et classe une partie significative des distributions comme un retour de capital non imposable, tandis que les coupons ELN de JEPQ sont imposés comme un revenu ordinaire.
Si vos avoirs sont dans un IRA, le transfert est sans impôt et offre un rendement et une croissance plus élevés. Dans les comptes imposables, les investisseurs devraient envisager une réallocation progressive pour éviter de déclencher des plus-values sur les positions JEPQ existantes.